Személyes pénzügyek - Mi változott?

Mindenkinek évente érdemes megvizsgáltatnia saját pénzügyi termékeit, vagyis befektetéseit, biztosításait, hiteleit.
Alapvetően két szempont megvizsgálása a fontos. Az egyik, hogy történt-e változás a személyes élethelyzetemben? Változott-e jövedelmem, vagyonom értéke, átrendeződtek-e pénzügyi eszközeim és céljaim? A másik, hogy megjelentek-e olyan új termékek a pénzpiacon, amelyekre érdemes lecserélni a meglévő konstrukciót.

Amennyiben a két kérdés közül bármelyikre igen a válasz, fordítsunk időt és energiát az átvilágításra és elemzésre!
Nézzünk néhány konkrét példát! Ha gyermek születik, érdemes már most végiggondolni a pénzügyi támogatását. Ha több hitel van a családban, érdemes megvizsgálni, spórolnánk-e, ha egy hitellé alakítanánk azokat. Ha s lakásbiztosítást nyolc éve kötöttük, felmerül, hogy az értékgyarapodás miatt a meglévő biztosítás lefedi-e lakásunk értékét.

Mivel mindenkinek az életében számtalan egyéb lehetséges változás van, kiemelten javasolt a meglévő pénzügyi megoldások évenkénti felülvizsgálata.

Andrássy Tamás, pénzügyi tervező (Pénzpiac.eu)